Как получить статус «квалифицированный инвестор»

квалифицированный инвестор, как получить статус

Всем привет!

После принятия закона о статусе участника финансовых рынков ФЗ №39 от 31.07.2020 года «О рынке ценных бумаг», статья 51.2, Центробанк ограничил доступ на биржу обычным гражданам. Новая поправка вступит в силу в апреле 2022 года и резко усложнит жизнь всем начинающим инвесторам. Журнал «Стоп Лох! Про финансы без обмана» расскажет, как получить статус «квалифицированный инвестор» и как это поможет получить доход от инвестиций в будущем.

Кто такой квалифицированный инвестор

Так называют профессиональных участников фондовой площадки. Это совокупный перечень организаций, компаний и банков, а также физических лиц имеющих право проводить операции с активами на рынке ценных бумаг.

профессиональные участники рынка ценных бумаг

Такой инвестор оперирует суммами и совершает ежедневные сделки на бирже от нескольких миллионов рублей. Статус дает доступ к ценным бумагам торгуемым вне биржевых площадок, ограниченным эмитентам, не размещаемых на территории РФ и так далее.

Куда может вкладывать деньги квалифицированный участник фондового рынка:

  1. Широкая линейка ценных бумаг не обращающихся на Мосбирже и Санкт-Петербургской площадке.
  2. Покупать евробонды (валютные облигации).
  3. Приобретать закрытые паи хедж-фондов имеющие особый статус.
  4. Совершать венчурные сделки и напрямую кредитовать компании.
  5. Покупать депозитарные расписки американских компаний АДР|ГДР.
  6. Приобретать структурные ноты, этот биржевой инструмент приносит дивидендную доходность при определенной котировке акций торгуемых на бирже.
  7. Покупать крупные пакеты акций компаний, поступающих на рынок в результате эмиссии (выпуска акций) и доступных только квалифицированным участникам.

К квалифицированным участникам относят:

  • банки;
  • кредитные организации;
  • страховые компании;
  • инвестиционные фонды;
  • частные пенсионные фонды;
  • государственные корпорации;
  • Российская Федерация, как исполнительный орган;
  • коммерческие структуры;
  • международные компании;
  • физические лица.

К последним применяется ряд требований согласно нормативным актам Банка России. Часть этих условий не под силу рядовым обывателям, а некоторые исполнить вполне реально.

требования чтобы стать квалифицированным инвестором

Ниже посмотрим какие требования предъявляет регулятор к статусу «квалифицированный инвестор»:

  1. Наличие имущества от 6 миллионов рублей. К нему относят ценные бумаги, облигации, валюту, вклады, счета ОМС.
  2. Высшее экономическое образование в вузе, имеющим право выдавать аттестат участника рынка ценных бумаг. Также иметь сертификат участника финансового сектора, аудитора, FRM, CFA.
  3. Опыт трудовой деятельности в брокерской или управляющей компании не менее 2-х лет если она имеет статус квалификационного инвестора и три года работы в других компаниях.
  4. За последние 12 месяцев совершить сделки на сумму от 6 миллионов рублей с ценными бумагами, ОФЗ и валютой.

У каждого брокера свои требования к статусу «квалифицированный инвестор». Если ранее статус выдал БКС брокер или Финам, а вы открываете счет в Тинькофф, вам придется подтверждать категорию заново.

изменения в законе о статусе квалифицированный инвестор

На словах статья 51.2 ФЗ №39 должна защитить инвесторов-физлиц от потерь на бирже из-за низкой квалификации. На деле Центробанк закрывает возможность получать доход рядовым участникам, ограничивая их в выборе финансовых инструментов.

Какие активы может покупать обычный инвестор когда закон вступит в силу

У рядового инвестора с вступлением в силу новой поправки остается немного вариантов для инвестирования. Ему будут доступны российские ценные бумаги и биржевые паевые фонды.

Полный список доступных активов выглядит так:

  • Ценные бумаги российских компаний входящих в котировальный лист Мосбиржи.
  • Небольшую часть облигаций федерального займа (ОФЗ).
  • Паевые фонды (закрытые, интервальные и открытые ПИФы).
  • Акции американских компаний, ограниченных котировочным списком Санкт-Петербургской биржи.

Касаемо покупки иностранных активов, то здесь сумма сделки не должна превысить 100 тыс. рублей. Брокер в любом случае будет исполнять поручения на покупку зарубежных ценных бумаг, правда инвестору придется подписать соглашение об ознакомлении с возможными рисками.

неквалифицированный инвестор

Как получить категорию «квалифицированный инвестор»

Для этого нужно предоставить брокеру перечень документов подтверждающих профессиональный уровень инвестора.

Вместе с заявкой на открытие счета у брокера необходимо предоставить:

  • справку о работе в секторе финансов/инвестиций;
  • аттестат или диплом о наличии профильного образования.
  • отчет о стоимости принадлежащих активов;
  • выписку о сделках на бирже за последний год.
  • документ подтверждающий денежный эквивалент находящихся в собственности драгметаллов.

Под действие нового закона попадают только российские брокеры, его можно легко обойти если открыть счет у иностранной брокерской компании.

инностранный брокер

Закон о категоризации инвесторов: что нужно знать

Наиболее легкий способ получить статус «квалифицированный инвестор» это пройти специальное тестирование в брокерской компании. Список вопросов для экзамена можно найти на сайте Центробанка. Тестирование достаточно пройти один раз, чтобы в дальнейшем вкладывать деньги в более рискованные инструменты.

Повторно сдавать экзамен не нужно, при открытии счета у нескольких УК не потребуется каждый раз подтверждать статус. Тестовые вопросы разбиты на 7-8 групп по категориям и позволяют оценить опыт инвестора и его готовность работать с различными финансовыми инструментами.

Обновленный закон не только подтверждает разделение инвесторов на статусы «имеющий и не имеющий квалификацию», но и вводит обязательный экзамен для клиентов. До вступления в силу закона 22 апреля 2022 года у всех желающих есть возможность подготовиться и получить категорию.

В дальнейшем это поможет расширить возможности для получения дохода от вложений в различные активы: фонды, облигации, ETF, ценные бумаги, валютные активы мировых экономических рынков.

Другие статьи на тему инвестиций и личных финансов:

лев в шляпе
мудрый лев Бонифаций

 

 

Вам также может понравиться

About the Author: Investor81