Форекс. Как устроен валютный рынок

торговля Форекс

Всем привет!

Многие новички, пытающие изучать инвестиции неизбежно сталкиваются с рынком Форекс. Это площадка для торговли валютой. Forex существует вне орбиты мировых финансовых бирж, позволяя зарабатывать на разнице колебаний.

Изначально рост Форекс площадки ограничивали «Золотой Стандарт» и Бреттон-Вудская система. Первая привязала курсы национальных денег к золоту. Вторая — возникшая после Второй Мировой, установила монополию американского доллара.

В 1976 году Бреттон-Вудская система была реорганизована в Ямайскую валютную систему. Теперь курсы валют биржи Форекс контролировало не государство, а сам рынок. Денежные курсы получили полную свободу. Оборот Forex достиг нескольких миллиардов долларов в сутки.

Среди игроков присутствуют различные инвестиционные структуры и крупные банки. Также на рынке есть значительная доля мелких трейдеров, совершающая сделки через форекс-брокеров.

Форекс. Как устроен валютный рынок

Как ранжируется Форекс

Давайте посмотрим из каких пазлов состоит рынок Forex.  В России, Украине и Казахстане правительство очень слабо контролирует его деятельность. Если в гемблинге и игорном бизнесе страны пытаются навести порядок, то здесь не паханное поле для манипуляций, подлогов и мошенничества.

Основные игроки на этой площадке следующие:

  1. Крупные банки. Преобладают американские: JP Morgan, Bank of America, Sitigroup. Из наших это Сбербанк и Альфа-Банк.
  2. Брокерские компании. Они дают возможность участникам рынка заключать сделки между собой.
  3. Банки среднего и низшего эшелона.
  4. Розничные маркет-мейкеры. Это лица, владеющие большими корпорациями, имеющими доступ к инсайдерской информации. Именно они создают основной движ на Форекс. 
  5. Различные инвест-фонды и частные организации, управляющие активами (например страховые компании).
  6. Трейдеры. Это «пушечное мясо» рынка, заключающие множество сделок на небольшие суммы, создавая спрос на валюту.

Форекс. Как устроен валютный рынок

Яркий пример маркет-мейкера: Энди Кригер. Этот человек едва не отправил всех жителей Новой Зеландии в беспросветную нищету. В 1987 году Kriger работал трейдером в крупном банке Banker Trust. В тот момент главный индекс Dow на американские акции просел на 22,6%. Большинство игроков стали перекладывать деньги в более надежные валюты, надеясь, что они защитят их капитал.

Трейдер сделал все наоборот. Он стал искать переоцененные валюты, и остановился на паре USD|NDZ (американский и новозеландский доллар). Энди начал торговать на этой паре, открыв краткосрочную сделку на 100 тысяч опционов или 38$ миллионов. Взяв кредитное плечо 1:400, еще на 15$ миллионов, Кригер принес Banker Trust 299$ миллионов профита. Центробанк Новой Зеландии потерял 5$ миллиардов.

Нужно понимать, что такие солидные куши под силу крупным акулам. Мелкие трейдеры редко имеют возможность получить семизначный доход, торгуя мелкими суммами.

Инсайды играют на Forex важную роль. Информация о движении курса или событиях толкающих котировки — бесценна. 

Форекс. Как устроен валютный рынок

Казино и Форекс. В чем разница

Если Вы решили заработать капитал на Forex, нужно знать про «подводные камни». Главной чертой этого финансового кита является волатильность. Этот термин обозначает «изменчивость». Цена валюты на Форекс может меняться в считанные секунды. Цена на валюту может, как расти, так и стремительно падать.

Главная опасность для трейдера — это движение цены. В какую сторону пойдут котировки пытаются просчитать, применяя торговые стратегии. Опытные игроки применяют к котировкам технический анализ. Его цель — определить возможное движение цены.

Технический анализ имеет три составляющих:

  • цена;
  • масштабы торгов;
  • временной интервал.

Аналитика позволяет просчитывать риски, но для Форекс владеть техническим анализом — недостаточно. Важна психология. Человек имеющий на брокерском счете условные 20$ тысяч, может их приумножить в десятки раз до 200$ тысяч одной сделкой. Также легко эти деньги можно потерять, уйдя в минус.

Вот так выглядит ценовая волатильность на картинке:

Форекс график
Потоковый график Форекс на примере пары USD|RUB. Источник Investing.com

Некоторые инвестиционные компании, например УК Арсагера, сравнивают Форекс с казино. Отчасти, это правда. Если клиент открыл счет у нечестного брокера, шансов получить прибыль не будет.

По статистике 97% трейдеров теряют деньги на этом поприще. По аналогии с рулеткой, где Вам предлагают ставить деньги на красное, либо черное. Также и цена, может пойти в рост, может сыграть на понижение.

Миф №1 про Forex

Пожалуй, главным мифом Forex является возможность заработать большие деньги, совершая сделки с кредитным плечом. Проще говоря с заемными средствами. Форекс-брокеры охотно дадут Вам в долг, обещая что есть все шансы получить прибыль.

На деле, брокерские конторы не всегда заинтересованы, чтобы их клиенты получали доход. В случае неблагоприятных условий на рынке, трейдер рискует потерять свои деньги, получив глубокий минус.

В России форекс-брокеры имеют прочные позиции. Большинство этих компаний не имеют лицензии на право привлекать деньги граждан. Часто они используют агрессивную рекламу по центральным каналам. Активно продвигают свои продукты в интернете.

Форекс брокер
такой вот юмор про Форекс

Хочется дать несколько советов тем, кто планирует торговать на Forex:

  • читайте отзывы про брокеров.
  • выбирайте надежную контору, Альфу или Сбер.
  • оцените свои риски;
  • выделите сумму, которую Вы готовы потерять;
  • не торгуйте на заемные средства;
  • не копируйте сигналы через роботов-советников;
  • используйте демо-счет для тренировки навыков.

Это только в фильмах крутые трейдеры переворачивают Уолл-Стрит вверх дном, играючи выпутываясь из пиковых ситуаций. На деле Форекс — это рискованный способ пощекотать себе нервы, получить толику азарта. Взять разовую прибыль может неопытный новичок, но зарабатывать на Forex стабильно, под силу только избранным.

Вкратце я познакомил Вас с рынком Форекс. Подробнее мы поговорим о нем в следующих материалах журнала, а пока можно почитать другие заметки:

Познакомится со мной можно в разделе Об авторе блога.

Всем добра!

лев в шляпе
мудрый лев Бонифаций

About the Author: Investor81